我们通常会在什么情况下爱上一个人呢？
觉生大师说，当你和一个美女跌落山谷，你赤裸全身洗澡，她傻不拉几地湿着头发在你面前乱晃。
这种时候即便是得道高僧也把持不住，更何况是个血气方刚的年轻男人——别以为剪了个寸头就可以双手合十阿弥陀佛。
但是少林高僧和魔教圣女的爱情是有时效的，当他们从山谷出来后就只能分道扬镳了。
聂媚娘回到魔教后发现已有身孕，不久诞下一女，取名聂小凤。
觉生回到少林后继续修行，而且悟性极高，在少林的地位是越来越高。
多年后，不可一世的魔教在史谋遁的策划下，被正派一网打尽，仅聂媚娘带着私生女小凤逃了出来。
为了斩草除根，武林各大门派派出高手一路围追堵截，在历经多次战斗后，聂媚娘终于取得了龙舌剑，但龙舌剑需要少林奇功才能启动。
提起少林聂媚娘想起了自己的情郎觉生，此时的觉生刚刚接掌少林成为了新一代的掌门。武林群雄追踪聂媚娘来到少林，借观礼为名，志在搜寺。为了躲避群雄的搜捕，媚娘带着女儿躲进当年和觉生相遇的后山山谷之中。
觉生从群雄口中得知媚娘逃入了嵩山之中，便暗中到后山寻找，果然找到了媚娘母女。觉生将她们安置到一个隐秘的地方，并晓以佛法，希望化解媚娘的仇恨。在觉生的劝解下，媚娘终于同意退隐江湖了，不再向武林各派寻仇，觉生甚是高兴。
但是树欲静而风不止，此次灭魔教的主导者史谋遁为了斩草除根，不惜以自己作为诱饵，并用魔教长老曹卓首级引诱媚娘现身。
仇人相见分外眼红，杀父灭门的仇人就在眼前，媚娘心中的杀戮之心再起，决定要杀了史谋遁再归隐。
媚娘再次下山，灭了南海剑派满门，但却没找到史谋遁本人，当觉生得知南海剑派被血洗的消息十分震惊，他去找媚娘询问，媚娘对此时是直认不讳。觉生对此十分痛心，但他觉得自己有负媚娘，决定以自己性命换取媚娘和小凤之性命，并拜托罗玄代为照顾小凤。
在觉生的安排下，媚娘母女以香客的身份下山，而觉生却抱着必死的决心向群像承认媚娘是自己的妻子，并愿以死谢罪。
然而觉生低估了媚娘对自己的爱，感觉到事有蹊跷的媚娘中途折返，并在群雄面前揽下一切，并战死在少林寺大殿上，临死前她一再恳求觉生要活下去，在得到觉生的同意后她才闭上了双眼。
都说聂氏母女三代遇人不淑，但这种说法似乎不妥，觉生大师曾答应放弃主持之位带媚娘母女归隐，在事情无法挽回的时候他又全力救媚娘母女下山，自己为妻子的罪孽而偿命，所以觉生并不渣，聂媚娘临死也没觉得自己爱错了人。至于后面那两代（小凤和绛雪），只能说眼光是阶梯式下滑。